2024年12月19日 / 最終更新日時 : 2024年12月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(265)―資産活用アドバイス117 インフレの運用収益率への影響と取り崩し計画の見直し 前回はインフレに伴って資産の引出率を引き上げる考え方をまとめましたが、今回は、運用収益率への影響を考えてみます。インフレになると、運用収益率にはプラスの影響を与えるはずですが、一概に言えないところもあります。資産活用計画 […]
2024年12月12日 / 最終更新日時 : 2024年12月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(264)―資産活用アドバイス116 インフレ期の資産の引出率をどう考えるか 金融業界では、長びくデフレのなかでもインフレに対する無防備さのリスクを伝えることが多かったのですが、このところ実際に生活品の値上がりが続くことでそのリスクを気にする投資家が増えています。 資産の取り崩しに関するセミナーで […]
2024年12月5日 / 最終更新日時 : 2024年12月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(263)―資産活用アドバイス115 第18回デキュ研：認知症と相続時の一括対応サービス 11月26日に開催した第18回のデキュムレーション研究会では、第17回に続いて、「認知症になったら資産運用はどうするのか」をテーマに、マネックスＳＰ信託の「たくす株」というサービスを取り上げて議論しました。なお、当研究会 […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月28日 finwell-wp-admin 著書コラム KINZAI Financial Plan 12月号に「お金を使い切る勇気」と題して連載に寄稿 連載「60歳代を楽しく過ごすためのお金との向き合い方」の第21回目は「お金を使い切る勇気」です。老老相続を中心として年間50兆円程度の資産が相続されている現在、その1割でも消費に向かえばGDPを1%以上引き上げる有効な経 […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月28日 finwell-wp-admin 著書コラム 11月27日、ストックボイス投信コーナーで「金融アドバイスを広げる施策」と題して登壇 英国は2013年のRDR導入以降、アドバイスを受けたいのに受けられない人を減らすためにいろいろ手を打ってきましたが、2年程前から金融当局はガイダンスとアドバイスの定義を見直し、廉価なアドバイスを提供できるようにするための […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(262)―資産活用アドバイス114 英国アドバイス・ギャップ縮小、DCから第一歩 英国では、「金融アドバイスを受けた人は成人の8％に留まり(それでも日本よりはかなり多いと思いますが)、実際にガイダンスや金融情報を活用した24％の人の3分の1に留まる」との分析から、残りの3分の2が、アドバイスを「受けら […]
2024年11月21日 / 最終更新日時 : 2024年11月15日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(261)―資産活用アドバイス113 2000兆円の高齢者資産の活用が急務 高齢者の資産総額も推計 前回のブログでは個人資産(＝個人金融資産＋個人保有の土地など)のデータを2022年までアップデートして、改めてバブル経済以降の個人資産の推移を紹介しました。今回は、その巨大な資産、3200兆円をい […]
2024年11月15日 / 最終更新日時 : 2024年11月15日 finwell-wp-admin 著書コラム 11月17日付け日経ヴェリタスで老老相続の課題と資産活用の効果をまとめました 日経ヴェリタスの「人生100年こわくない・資産活用で笑おう」の連載で11月17日付けは「退職後は資産形成から消費へ 老老相続で滞留多く」を寄稿しました。オンラインでは11月15日からお読みいただけます。被相続人の72%が […]
2024年11月14日 / 最終更新日時 : 2024年11月14日 finwell-wp-admin セミナー 大和総研主催の金融制度セミナー「プロダクトガバナンス」に登壇 大和総研主催のオンラインセミナー「プロダクトガバナンス～2024年FD原則改定により運用会社販売会社に求められる対応～」で、「プロダクトガバナンスのあるべき姿」と題してお話をさせていただきました。11月13日から29日ま […]
2024年11月14日 / 最終更新日時 : 2024年11月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(260)―お金との向き合い方85 個人資産3200兆円時代、依然預金が積み上がる 個人金融資産の動向はマスコミでも良く取り上げられますが、私が注目しているのは個人金融資産と個人が保有する土地などの資産を合計した「個人資産」です。個人資産の方が、個人の資産配分のトレンドが分かり易いと思っています。 個人 […]
