2021年6月13日 / 最終更新日時 : 2021年6月13日 finwell-wp-admin 著書コラム 「定額引出と定率引出」 Japan In Depthに寄稿 引き出しの議論は長くやっていますのでおなじみのテーマですが、いろいろなアプローチでこの「定率引出」の認知を高めていきたいと思っています。正直なところ「定率引出」では不十分なのですが、あまりにも「定額引出」の概念が定着して […]
2021年6月10日 / 最終更新日時 : 2021年6月13日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第6回「ISAとIFA」 Kinzai Financial Planの旧連載 英国ISAのスタートは1999年、IFAプラットフォームビジネスは2000年。この2つは決して無関係ではありませんでした。今や英国個人金融資産の9％ほどを占めるまでに成長したISA。現地のIFAに聞けば、当然保有している […]
2021年6月7日 / 最終更新日時 : 2021年6月7日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第5回「IFAを支えるプラットフォーム業務」 Kinzai Financial Planの旧連載 第５回の連載はプラットフォームビジネスをまとめています。英国のアドバイザー企業は、アドバイザーが５人以下の小さな企業がその９割以上を占める地元密着のタイプです。私はこのスタイルこそ日本に求められていると考えますが、そのた […]
2021年6月1日 / 最終更新日時 : 2021年6月1日 finwell-wp-admin 著書コラム 投資信託協会 報告書「2041年、資産形成をすべての人に～5つのターゲットと15のアイデア」をリリース 5月31日に投資信託協会がリリースした「2041年、資産形成をすべての人に～5つのターゲットと15のアイデア」と題する報告書は、私も委員になっております「すべての人に世界の成長を届ける研究会」の1年間の議論の成果としてつ […]
2021年5月28日 / 最終更新日時 : 2021年5月29日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第４回「IFAはどこを目指すべきか」 Kinzai Financial Planの旧連載 私個人としては、IFAビジネスはコンビニ並みに普及する必要があると思っています。人口、個人金融資産で日本の半分の英国では、IFAは2.7万人規模登録されています。とすれば日本では5.5万人くらい、これはちょうど日本のコン […]
2021年5月26日 / 最終更新日時 : 2021年5月28日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第3回「英国手数料制撤廃の影響」Kinzai Financial Planの旧連載 英国の金融ビジネスを語る上では2013年から始まった販売手数料制の撤廃が大きな意味を持っています。日本では同じことがオンライン証券を中心とした手数料の引き下げ競争という形で起きてきました。これがより健全なアドバイスビジネ […]
2021年5月22日 / 最終更新日時 : 2021年5月22日 finwell-wp-admin 著書コラム 日経十字路に「日銀ETF、資産形成に生かせ」を寄稿 日銀ETFの売却が懸念されて、株式市場の波乱要因になっています。一方で超高齢社会で若年層の資産形成の送れば懸念されています。この2つを結びつけられるのが、日銀ETFをiDeCoやつみたてNISAの特別枠で保有できるように […]
2021年5月22日 / 最終更新日時 : 2021年5月22日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第2回「英国IFAはもうかっているのか」Kinzai Financial Planの旧連載 儲からなければ意味がない。長く顧客に寄り添っていくためには適切な収益を上げなければならないわけで、金融アドバイザーも儲けを捻出できるビジネスモデルが不可欠だ。英国のIFAはもうかっているのか？ そのあたりを分析しています […]
2021年5月19日 / 最終更新日時 : 2021年5月19日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 第1回「なぜ金融アドバイスが求められるのか」Kinzai Financial Planの旧連載 2020年8月から雑誌Kinzai Financial Planで「英国に学ぶ金融アドバイス業務」のシリーズコラムをスタートさせました。共著「IFAとは何ものか」で論じた英国IFAビジネスのポイントを参考に、「英国の実例 […]
2021年5月16日 / 最終更新日時 : 2021年5月16日 finwell-wp-admin 著書コラム LIMOに「老後の地方移住、生活費は減らせるか」を寄稿 今月からLIMOでも月1回程度で原稿を書かせていただきます。初回は地方都市移住です。先日終わったばかりのアンケート調査の結果分析を踏まえてまとめてみました。
