2023年7月27日 / 最終更新日時 : 2023年7月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(195)―資産活用アドバイス77－デキュムレーションの言葉の定義 米国でもデキュムレーションは難しい 6月に、韓国ソウルで開催された国際会議で、「ライフタイム・インカムと退職の再定義」と題するセッションに参加してきました。そこでご一緒した米国と香港の登壇者は、日本と同様に、せっかく作り […]
2023年7月20日 / 最終更新日時 : 2023年7月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(194)―資産活用アドバイス76－年金繰下げ受給、保有資産とのバランスで 年金事務所に行ってきました 4月に誕生日を迎えて64歳になりました。ということで、先日、老齢厚生年金特別支給の手続きに年金事務所に行ってきました。担当官の方が非常に親切で、勤労収入と受給開始年齢の組み合わせで、たくさんの […]
2023年7月13日 / 最終更新日時 : 2023年7月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(193)―資産活用アドバイス75―海外におけるDecumulation議論 Decumulationを巡る、香港、米国の状況 2023年6月に韓国ソウルで開催されたInternational Council of Securities Association (ICSA)の第36回年次総会のIn […]
2023年7月6日 / 最終更新日時 : 2023年7月6日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(192)―資産活用アドバイス74－資産活用世代は新NISAをどう使えばいいか 新NISA本4冊を取り崩し世代目線で読んでみた 現行のNISAに比べて大幅に拡充されて使いやすさが増す新NISAが、半年後にスタートします。ただ実際には今年の10月からは各種の手続きなども始まることから、今が情報の提供時 […]
2023年6月29日 / 最終更新日時 : 2023年7月6日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(191)―お金との向き合い方63－米国株式市場の死と再生 25年前の本を読み返してみた 日経平均が1989年12月の史上最高値に近づいていることもあって、「米国の株式の死の時代とそこからの再生」について聞かれることが多くなりました。すでに、日経新聞では2つの記事（6月8日付け「 […]
2023年6月22日 / 最終更新日時 : 2023年6月16日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(190)―資産活用アドバイス73－身近にある収益率配列のリスク② 前回に続いて、身近にある「収益率配列のリスク」を紹介します。今回は、資産運用と住宅ローンの両建てに潜む「収益率配列のリスク」と、FPの皆さんのなかでは有名な資本回収係数という考え方と「収益率配列のリスク」です。 (1)住 […]
2023年6月15日 / 最終更新日時 : 2023年6月13日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(189)―資産活用アドバイス72－身近にある収益率配列のリスク① これまでこのコラムで何度も取り上げてきました「収益率配列のリスク」に関して、身近にあるサンプルを2回にわたって紹介したいと思います。今回は、毎月分配型投資信託とFIREです。 収益率配列のリスクとは、運用収益の平均値は想 […]
2023年6月8日 / 最終更新日時 : 2024年2月13日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(188)―資産活用アドバイス71－デキュムレーション研究会第9回―認知症とデキュムレーション ５月30日に第9回のデキュムレーション研究会を開催しました。今回は、京都医科大学大学院で認知症の臨床医をされている成本迅教授に「高齢者の資産管理に与える認知症の影響」のテーマでプレゼンをいただき、研究会メンバーで議論をし […]
2023年6月2日 / 最終更新日時 : 2023年6月2日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(187)―地方都市移住55－新型コロナ罹患で知った健康の重要性 (高松) 高松でインタビューをさせていただいたのはファイナンシャル・アドバイザーのUさん。この仕事を始めて既に38年になるベテランです。 新型コロナ禍の最中に移住 実家のある高松に東京からUターン移住をしたのが2021年3月。教師 […]
2023年5月25日 / 最終更新日時 : 2023年5月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(186)―地方都市移住54－退職後の生活のカギはやはり家(神戸) 「今、月1、2回だけアドバイスをしている会社で、若い社員によく言うんですよ。今から退職後のことも準備しておくといいよって」。こんな話を聞かせてくださった65歳のYさんは、2022年12月に神戸に移住してきたばかりでした。 […]
