2023年10月5日 / 最終更新日時 : 2023年10月9日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(205)―お金との向き合い方66－資産形成・資産活用で「あったらいいね」100選 とかくお金との向き合い方といえば資産運用、資産形成と思われがちですが、一生涯を考えると、資産形成だけではなく資産活用も重要なはずです。それを登山に例えて、山を登る「資産形成」と山を下る「資産活用」と説明するようにしていま […]
2023年9月28日 / 最終更新日時 : 2024年2月13日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(204)―資産活用アドバイス83－第11回デキュムレーション研究会：FIRE＋WPP＋Decum 第11回目のデキュムレーション研究会は、研究会のメンバーで年金制度に詳しい山崎俊輔氏が最近話題になっているFIRE(Financial Independence, Retire Early)、WPP(Work longe […]
2023年9月21日 / 最終更新日時 : 2023年10月9日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(203)―お金との向き合い方65－日英の金融アドバイス・ギャップ 日英の実感の違い 9月7日に「私の心情201―英国金融アドバイス業界の動向」と題して、手数料制撤廃後の英国における金融アドバイス業界の顧客数増加と業績の急伸を紹介しました。ちょうどオンライン証券の国内株式手数料撤廃の報道 […]
2023年9月14日 / 最終更新日時 : 2023年9月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(202)―資産活用アドバイス82－説明が難しい収益率配列のリスク 最近はこれまで以上に「収益率配列のリスク」を説明するチャンスが増えたように感じます。資産活用を考える際には避けて通れない課題ですから、こうしたことはいいことだと思っているのですが、なかなかうまく説明できていないのも事実で […]
2023年9月7日 / 最終更新日時 : 2023年9月6日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(201)―お金との向き合い方64－英国金融アドバイス業界の動向 英国金融アドバイス業、1兆円を突破 英国金融当局が、8月上旬に発表した2022年の金融アドバイザーに関する統計によると、個人向けの投資アドバイスビジネスを行う企業数は5116社、その総収入は55億ポンド強、 […]
2023年8月31日 / 最終更新日時 : 2023年8月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(200)―資産活用アドバイス81－退職後の生活費はどれくらいを想定するのか 200回目のコラムで初心を思い出す 「私の心情」と題したコラムがついに200回目を迎えました。改めて、退職後の資産形成に関するInsightsを発信し始めた初期の頃、2007年くらいの議論を思い起こしてまとめてみました。 […]
2023年8月24日 / 最終更新日時 : 2023年8月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(199)―資産活用アドバイス80－60代からの資産使い切り法 なかなか進まない「資産の取り崩し」に関する考え方 2023年8月25日に新刊『60代からの資産”使い切り“法 今ある資産の寿命を伸ばす賢い「取り崩し」の技術』を日本経済新聞出版から上梓します。今回のブログでは、この本の概 […]
2023年8月17日 / 最終更新日時 : 2023年8月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(198)―地方都市移住56－3年ぶりの地方都市移住インタビューツアー ３年ぶりの地方都市移住の現地インタビュー 4月24-27日の4泊5日で、京都、神戸、高松の３都市を回りました。コロナ禍直前の2020年2月に徳島へ行って以来、3年2か月ぶりに地方都市インタビューのツアーです。 60代60 […]
2023年8月10日 / 最終更新日時 : 2024年2月13日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(197)―資産活用アドバイス79－第10回デキュムレーション研究会：DC資産の引き出しのあるべき姿は 第10回目のデキュムレーション研究会は、確定拠出年金の取り崩しに関して最近ユニークなアンケート調査をされた株式会社野村総合研究所上級研究員の金子久さんに、そのアンケート結果のご説明をいただき、研究会のメンバーで議論をしま […]
2023年8月3日 / 最終更新日時 : 2023年8月2日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(196)―資産活用アドバイス78－新NISA、資産活用層はどう使うか 意見交換の勉強会を実施 7月31日にフィンウェル研究所では「資産活用層は新NISAをどう使うのか」と題して勉強会を行いました。勉強会といっても私が講演をするというのではなく、参加者の皆さんがそれぞれの意見をお話しいただく […]
