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2024年5月23日 / 最終更新日時 : 2024年5月19日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(235)―資産活用アドバイス98―資産活用期になったら資産のリスクをどう下げるか？

最近セミナーなどで、「資産形成から資産活用にステージが変わったら、運用のポートフォリオはどう変えたら良いでしょうか」という質問をよくいただきます。ご存じの方には初歩的な話になるかもしれませんが、ちょっと整理してみようと思 […]
2024年5月16日 / 最終更新日時 : 2024年5月14日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(234)―お金との向き合い方80―40代前半、1-3月の有価証券購入額5倍弱

今回のブログは、データの更新のみです。このところ家計調査のデータに注目して、新NISA導入後の年代別有価証券購入・売却の動向を見ております。5月上旬に3月のデータが発表されたので、改めて1₋3月の動向をまとめてみました。 […]
2024年5月9日 / 最終更新日時 : 2024年5月6日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(233)―資産活用アドバイス97―資産水準と生活全般の満足度の関係は複眼で

ゴールデン・ウィークで、２月に実施したフィンウェル研究所の「60代6000人の声」アンケート調査のデータを読み直していました。自分でいうのも烏滸がましいのですが、改めて多くの知見を得ることができるデータだと思います。その […]
2024年4月25日 / 最終更新日時 : 2024年4月22日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(232)―お金との向き合い方79―日本の投資家の拡大余地

日本の投資家数はどれくらいでしょうか。私は即答できなかったのですが、皆さんはいかがでしょうか。 日本の個人金融資産はどれくらいかと聞かれると、すぐに回答できる人は多いと思います。金融ビジネスでみれば、投資家数というのはか […]
2024年4月18日 / 最終更新日時 : 2024年4月16日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(231)―資産活用アドバイス96―定率引き出しの実際：引出額の安定性

デキュムレーションの議論では避けて通れない「定率引き出し」に関して、前回と今回の２回にわたってコラムを書いています。前回は65歳から80歳までの15年間にわたる「使いながら運用する時代」に引き出し方法を定額と定率の場合で […]
2024年4月11日 / 最終更新日時 : 2024年4月13日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(230)―資産活用アドバイス95―定率引き出しの実際：残高実現確率

デキュムレーションの議論では避けて通れない「定率引き出し」に関して、今回と次回の２回にわたって、改めてコラムを書くことにしました。今回は、15年間の使いながら運用する時代を経て80歳時点でどれだけの残高が残るかという残高 […]
2024年4月4日 / 最終更新日時 : 2024年4月10日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会

私の心情(229)―お金との向き合い方78―デキュムレーション研究会第14回―シンガポールのCPFにみる退職後の収入

資産の取り崩し、デキュムレーションを考えるにあたって、公的・私的の年金制度のあり様は重要な前提条件になると考えています。賦課方式と積立方式のどちらがいいかという議論もあり、今回のデキュムレーション研究会では、社会保障の中 […]
2024年3月21日 / 最終更新日時 : 2024年3月21日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(227)―資産活用アドバイス93－「60代6000人の声」、2024年の概要と3年間の動き

3月18日に「60代6000人の声」アンケート調査の結果を発表することができました。5年前にフィンウェル研究所を設立して以来続けているアンケート調査ですが、当初2年間はコストを抑制するために小規模で地方都市移住だけをテー […]