私の心情(40)―資産活用アドバイス16－英国年金制度とIFA IFAのビジネス環境をもうひとつ支えているのが、確定拠出年金（DC）の制度とその利用拡大策だと思います。日本では、2017年から個人型確定拠出年金、いわゆる […]

個人金融資産の1割に達する英国ISA ISAとDCの使い分けをIFAがアドバイス 英国のISAはIndividual Savings Account、個人貯蓄口座といわれる非課税制度で、日本のNISAの元になった制度とし […]

英国の投信販売ルートが変わった！ 2000年くらいにスタートしたファンド・プラットフォーム・ビジネス コラム(32)で説明したRDRと呼ばれる英国の手数料制撤廃の議論は2000年にスタートしました。実はこの年は、英国でフ […]

求む！　スマホ・アドバイザー；資産運用アドバイスに対価を払うには  サービスにフィーを払わないのは国民性の違い？！ 最近、英国IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)のお話をする機会が多くあります。このコラムでもI […]

プラットフォーム・ビジネスが提供するサービス 課金からポートフォリオの提供まで多くのサービスを提供 前回に続いてIFAを活用するプラットフォーム・ビジネスを紹介します。FCAの報告書「Investment Platfor […]

IFAを支えるプラットフォーム・ビジネス ファンド・スーパーマーケット 前回のコラムでは、個人金融資産4000兆円を目指すには、小規模で全国に展開するコンビニのようなIFAを支えるプラットフォーム・ビジネスが不可欠だと説 […]

夢：個人金融資産4000兆円を支える5万人のIFA 個人金融資産4000兆円にむけて このコラムの第27回に「個人金融資産4000兆円を目標に」というタイトルで、“2040年に向けて個人金融資産を倍増する目標を政府も民間 […]

自動定率引き出しサービス  今回は英国IFAのお話ではありません。資産活用において、非常に大切な“資産を引き出す”というサービスに、最近、日本でも少し動きが出てきましたので、ちょっと取り上げてみようと思います。具体的には […]

RDRとは何か 前回のコラムでファイナンシャル・アドバイザーの収入構成を大きく変えたRDRに言及しましたが、今回はもう少しその背景やそれによって発生したフィーの流れの変化などについて説明します。 2001年に顧客を公正に […]

RDRが激変させた英IFAの収入構成  8割がアドバイス・フィー ファイナンシャル・アドバイザーの収入を手数料(Commission)とアドバイス・フィー(Fees/Charges)に分けてみると、2019年では8割以上 […]