現役時代が3000万人も減少する時代 今更ですが、日本の超高齢社会について確認をしておきましょう。日本の高齢化率、すなわち全人口に占める65歳以上の人口比率はすでに28％を超え、国立社会保障・人口問題研究所の推計では20 […]

フィンウェル研究所の活動の前提となっている考え方は、 退職後の生活費　＝　年金収入　＋　勤労収入　＋　資産収入 です。 退職後の生活費は原則この3つの収入で賄われると考えて、年金収入を増やす方法のない退職後の世代には、① […]

「老後2000万円問題」が巷で騒がしい時、冷ややかに「同じ資料には今の高齢者の平均金融資産は2500万円くらいあるって書いてあるから大丈夫だってことだよな」と指摘する向きがありました。金融審議会市場ワーキング・グループの […]

今回は地方都市移住のアンケート調査から「東京、大阪、名古屋に在住、またはそこから10年以内に地方都市に移住した2305人の60代」を対象にして、地方都市移住の意味を探ってみたいと思います。 アンケート調査そのものはフィン […]

ちょっと今回は色合いの違った内容です。というのも、最近時々「日銀ETFの出口戦略」の話を聞くようになりました。その議論で以前考えていたことをまとめるチャンスをいただけましたので、その内容をブログにも収載しようというわけで […]

１年半ぶりに地方都市移住アンケート調査を行いました。正直なところ、今回の調査は欲張りすぎたことから十分な成果が出たのかどうかわかりません。でもやっぱり「移住は生活コストの削減をしっかり見据えて行うべき」という結論を裏付け […]

今は安価なNutmeg ロボアド。Wealth NAVIの資産残高が4月に4000億円を突破するなど、日本でも注目を集めていますね。前回のコラムでは、アドバイスの定義をまとめましたが、その議論で思い出したのが、ロンドンに […]

情報提供をすることとアドバイスをすることとはどう違うのか、どこに線を引くのか、というのは難しい問題です。IFA（独立系金融アドバイザー）に関するセミナーでよく聞かれる質問は、「フィーベースでのビジネスモデルは金融資産の少 […]

今回はお金との向き合い方のなかで、働き方を取り上げてみたいと思います。 サラリーパーソンから退職 まずは発表です。1982年4月に大学を卒業して山一證券に入社して以来、39年以上にわたって金融業界でサラリーパーソンを続け […]

IFAを考える3回シリーズは、第1回「今なぜIFAが注目されるのか」、第2回「地銀と証券会社の連携のもとに見えるIFAビジネス」に続いて、第3回「日本のプラットフォーマー」についてまとめて、締めとします。  IFAの「業 […]