2023年3月9日 / 最終更新日時 : 2023年3月9日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(175)―資産活用アドバイス65－60代6000人アンケート―資産寿命の延命策 7割が資産寿命は何とかなると考えている 前回の「私の心情174」に続いて2023年の60代6000人アンケートの結果からポイントを紹介します。2022年の調査でも行った資産寿命の延命に関する設問と分析を2023年の60代 […]
2023年3月2日 / 最終更新日時 : 2023年2月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情174―資産活用アドバイス64－2023年60代6000人アンケート―500万円の収入/300万円の支出の生活 2022年に続いて2023年も60代6000人アンケートを実施することができました。この費用は全額フィンウェル研究所が支出していますが、その経費をカバーできるように多くの方から仕事のご依頼をいただけた結果だと心から感謝申 […]
2023年2月23日 / 最終更新日時 : 2023年2月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(173)―お金との向き合い方61－投資パフォーマンスに対する認識ギャップ なぜ資産運用で儲からないと考えるのか 「幽霊の正体見たり枯れ尾花」という表現がありますが、恐れているものは意外にその正体を知ると「なーんだ」ってことだったりしますね。投資もどこかそんな気がして仕方がありません。長く資産形 […]
2023年2月16日 / 最終更新日時 : 2023年2月15日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(172)―地方都市移住49－資産活用と地方都市移住 合同会社フィンウェル研究所の1年間の最大の活動は、アンケート調査です。2019年から続けている「地方都市移住」のアンケート調査では60代にフォーカスし、2022年からはその規模を6000人台に広げています。2023年も皆 […]
2023年2月9日 / 最終更新日時 : 2023年2月9日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(171)―お金との向き合い方60－資産所得倍増プランのKPIが金融業界にもたらすもの 今回は資産所得倍増プランの中で言及されている３つの「目標」(これをここではKPIとも呼んでいます)について、金融機関目線で考えてみたいと思います。とはいえ、単純に金融機関のビジネスがどうなるかという視座だけではなく、アド […]
2023年2月2日 / 最終更新日時 : 2024年2月13日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(170)―資産活用アドバイス63－デキュムレーション研究会第7回―終身年金の新しい動きを考える 1月31日開催のデキュムレーション研究会は初めてハイブリットで行いました。2022年1月にスタートしてちょうど1年、第7回目でやっとリアルで議論ができる環境となってきたのはうれしい限りです。とはいえ3分の2の参加者はオン […]
2023年1月26日 / 最終更新日時 : 2023年1月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(169)―お金との向き合い方59－新生NISA、手数料の明確化への試金石となるか 新生NISAに期待 2024年から新生NISAがスタートします。その特徴は、①制度が恒久化され、②非課税期間も無期限化されました、③年間非課税上限額が引き上げられ(つみたてNISAが40万円から120万円に、一般NISA […]
2023年1月19日 / 最終更新日時 : 2023年1月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(168)―お金との向き合い方58－NISA恒久化の持つ意味 NISAの恒久化が税制改正大綱に盛り込まれ、2024年からスタートすることになります。 昨年まで想定されていた2階建てのNISAは、正直なところ私の知識ではうまく活用する自信がありませんでしたので、“引き出しNISA”と […]
2023年1月12日 / 最終更新日時 : 2023年1月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(167)―資産活用アドバイス62－老後資産は年金までのつなぎ資金なのか 「私の心情159」、「私の心情160」、「私の心情166」では、「60代6000人の声」アンケートの分析結果から、60代の満足度と資産水準の関係を分析しました。今回は、60代をセグメントに分けて、それぞれに重回帰分析を行 […]
2023年1月5日 / 最終更新日時 : 2023年1月4日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(166)―資産活用アドバイス61－2000万円は老後資金の目標値か？ 「私の心情159」と「私の心情160」では、「60代6000人の声」アンケートの分析結果から、60代の満足度と資産水準の関係を分析しました。今回と次回はそのアンケート結果をさらに分析した結果をまとめます。まず今回は、日経 […]
