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2025年1月16日 / 最終更新日時 : 2025年1月7日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(267)―資産活用アドバイス118　デキュムレーションの特徴を考える

年始最初のブログでもあり、改めてデキュムレーションを考える際のポイントをまとめてみたいと思います。 教育資金、住宅資金は一時点で一気に現金化 ファイナンシャル・プランニングでよく指摘される人生の3大資金需要といえば、教育 […]
2024年12月19日 / 最終更新日時 : 2024年12月19日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(265)―資産活用アドバイス117　インフレの運用収益率への影響と取り崩し計画の見直し

前回はインフレに伴って資産の引出率を引き上げる考え方をまとめましたが、今回は、運用収益率への影響を考えてみます。インフレになると、運用収益率にはプラスの影響を与えるはずですが、一概に言えないところもあります。資産活用計画 […]
2024年12月12日 / 最終更新日時 : 2024年12月10日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(264)―資産活用アドバイス116　インフレ期の資産の引出率をどう考えるか

金融業界では、長びくデフレのなかでもインフレに対する無防備さのリスクを伝えることが多かったのですが、このところ実際に生活品の値上がりが続くことでそのリスクを気にする投資家が増えています。 資産の取り崩しに関するセミナーで […]
2024年12月5日 / 最終更新日時 : 2024年12月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会

私の心情(263)―資産活用アドバイス115　第18回デキュ研：認知症と相続時の一括対応サービス

11月26日に開催した第18回のデキュムレーション研究会では、第17回に続いて、「認知症になったら資産運用はどうするのか」をテーマに、マネックスＳＰ信託の「たくす株」というサービスを取り上げて議論しました。なお、当研究会 […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月21日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(262)―資産活用アドバイス114　英国アドバイス・ギャップ縮小、DCから第一歩

英国では、「金融アドバイスを受けた人は成人の8％に留まり(それでも日本よりはかなり多いと思いますが)、実際にガイダンスや金融情報を活用した24％の人の3分の1に留まる」との分析から、残りの3分の2が、アドバイスを「受けら […]
2024年11月21日 / 最終更新日時 : 2024年11月15日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(261)―資産活用アドバイス113　2000兆円の高齢者資産の活用が急務

高齢者の資産総額も推計 前回のブログでは個人資産(＝個人金融資産＋個人保有の土地など)のデータを2022年までアップデートして、改めてバブル経済以降の個人資産の推移を紹介しました。今回は、その巨大な資産、3200兆円をい […]
2024年11月14日 / 最終更新日時 : 2024年11月12日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(260)―お金との向き合い方85　個人資産3200兆円時代、依然預金が積み上がる

個人金融資産の動向はマスコミでも良く取り上げられますが、私が注目しているのは個人金融資産と個人が保有する土地などの資産を合計した「個人資産」です。個人資産の方が、個人の資産配分のトレンドが分かり易いと思っています。 個人 […]