2024年6月20日 / 最終更新日時 : 2024年6月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(239)―お金との向き合い方81―預金のリスクとは 預金のリスクはインフレ時に顕在化する？！ 先日あるセミナーで聞いた「預金のリスク」がなんだか今、妙に気になっています。 預金のリスクとして指摘されるのが、「インフレが進むときは預金では価値の保全が充分ではない」というもの […]
2024年6月18日 / 最終更新日時 : 2024年6月18日 finwell-wp-admin 著書コラム 6月16日付け日経ヴェリタスに「退職世代のNISA、リスク軽減に課題」を寄稿 新NISAが注目されています。資産形成層にとっては非常に使い勝手のいい制度に改正されましたが、資産活用を考えるとまだまだ改善の余地が大きいと思います。なかでもスイッチングができないことは大きな課題です。その詳細をまとめて […]
2024年6月13日 / 最終更新日時 : 2024年6月11日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(238)―地方都市移住58―移住者が増えている小田原探索 ご承知の方も多いと思いますが、フィンウェル研究所では地方都市への移住も、退職後のお金との向き合い方の大事な施策だと考えています。退職後の生活の等式は「生活費＝勤労収入+年金収入+資産収入」と想定し、60代6000人のアン […]
2024年6月6日 / 最終更新日時 : 2024年6月3日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(237)―資産活用アドバイス100―第15回デキュムレーション研究会：定率引き出しと定額引き出し 第15回目を迎えたデキュムレーション研究会では、「60代6000人の声」で聞いた資産取り崩しの実態と、モンテカルロ・シミュレーションで分析した定率と定額の引き出しの違いをもとに議論しました。 １）取り崩しに関するアンケー […]
2024年6月2日 / 最終更新日時 : 2024年6月2日 finwell-wp-admin 著書コラム 「60代からの資産の使い方と相続準備」がオンラインで配信されました 昨年11月に刊行された日経ムック「よくわかる相続＆贈与 2024年版」の巻頭で社会保険労務士でFPの井戸美枝さんと対談させていただいた記事「60代からの資産の使い方と相続準備」が6月2日付けでオンラインでも読めるようにな […]
2024年5月31日 / 最終更新日時 : 2024年5月31日 finwell-wp-admin 著書コラム KFP6月号に「退職後の移住先を下見に行く」を寄稿 Kinzai Fiancial Plan6月号の連載「60歳代を楽しく過ごすためのお金との向き合い方」第15回に「退職後の移住先を下見に行く」を寄稿しました。退職後のお金との向き合い方には、生活費を抑制することも重要なポ […]
2024年5月30日 / 最終更新日時 : 2024年5月27日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(236)―資産活用アドバイス99―NISAで生涯、投資とどう向き合うか？ 前回のコラムで、退職後のポートフォリオのリスクを下げるという視点で新NISAをどう使うかを考えてみたのですが、もう少し深掘りしてみるとスイッチングの壁が見えてきます。退職世代にとっては思った以上に荒波なのでは。皆様のご意 […]
2024年5月27日 / 最終更新日時 : 2024年5月27日 finwell-wp-admin 著書コラム 5月28日付け週刊金融財政事情に「金融アドバイス業界のあり方」を寄稿 5月28日付け「週刊金融財政事情」に「変革を経た英国の事例から探る金融アドバイス業界の在り方」と題して寄稿しました。オンラインでお読みいただけますが、有料サイトです。英国のアドバイス業界は2013年のRDR導入で衰退する […]
2024年5月23日 / 最終更新日時 : 2024年5月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(235)―資産活用アドバイス98―資産活用期になったら資産のリスクをどう下げるか？ 最近セミナーなどで、「資産形成から資産活用にステージが変わったら、運用のポートフォリオはどう変えたら良いでしょうか」という質問をよくいただきます。ご存じの方には初歩的な話になるかもしれませんが、ちょっと整理してみようと思 […]
