2020年8月15日 / 最終更新日時 : 2020年8月17日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(32)―資産活用アドバイス9－RDRとは何か RDRとは何か 前回のコラムでファイナンシャル・アドバイザーの収入構成を大きく変えたRDRに言及しましたが、今回はもう少しその背景やそれによって発生したフィーの流れの変化などについて説明します。 2001年に顧客を公正に […]
2020年8月12日 / 最終更新日時 : 2020年8月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(31)―資産活用アドバイス8－RDRが激変させた英IFAの収入構成 RDRが激変させた英IFAの収入構成 8割がアドバイス・フィー ファイナンシャル・アドバイザーの収入を手数料(Commission)とアドバイス・フィー(Fees/Charges)に分けてみると、2019年では8割以上 […]
2020年8月10日 / 最終更新日時 : 2020年8月10日 finwell-wp-admin 著書コラム 近代セールス 2020年8月15日号で巻頭インタビュー「金銭的な健康度」の充実を支えよう ここ数年、英国の金融当局は家計の金融健康度（Financial Wellness）の充実を重視するようになっています。特に銀行のステートメントが読めないとか、学生ローンに苦しんでいるとか、資産形成に入る前の段階で足踏みす […]
2020年8月10日 / 最終更新日時 : 2020年8月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(30)―資産活用アドバイス７－英国IFAのデータ、2019年に改定 英国IFAのデータ、2019年に改定 2018年と大きな違いはない 資産活用アドバイスの5回目と6回目で英国のIFAに関する英国金融庁局のデータを引用しましたが、これらは当時の最新の2018年データでした。2019年の […]
2020年7月29日 / 最終更新日時 : 2020年7月29日 finwell-wp-admin 著書コラム きんざいFinancial Plan 2020年8月号 新連載「英国に学ぶ金融アドバイス業務」がスタート 新連載「英国に学ぶ金融アドバイス業務」は、超高齢社会を迎えている日本だからこそファイナンシャル・アドバイスが必要になってくるはず、資産活用のアイデアや取り崩しのアドバイスが不可欠になってくるはず、という思いから調べ始めた […]
2020年7月26日 / 最終更新日時 : 2020年7月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(29)―資産活用アドバイス6－英国のIFAは儲かっているのか 英国のIFAは儲かっているのか 年間のアドバイス・フィー収入は2500万円くらいか 前回のコラムでは、ファンナンシャル・アドバイスの企業の規模感を概観しました。かなり零細企業が多いということがお分かりいただけたかと思い […]
2020年7月25日 / 最終更新日時 : 2020年7月25日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(28)―資産活用アドバイス5－英国のIFAは零細企業の集まり 英国のIFAは零細企業の集まり アドバイス・フィーを前提にしたビジネスモデルは難しいのか？ これまでのコラムのなかで、超高齢社会ではアドバイス業務の重要性が高まることをお伝えしました。ただ、有料のアドバイスは本当に受け […]
2020年7月21日 / 最終更新日時 : 2020年7月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(27)―資産活用アドバイス4－個人金融資産4000兆円を目標に 個人金融資産4000兆円を目標に 構成比ではなく、残高が伸びないことが課題 今回は、資産活用そのものではありませんが、長らく使われてきた「貯蓄から投資へ」というキャッチフレーズを少し考えてみたいと思います。これを考える […]
2020年7月15日 / 最終更新日時 : 2020年7月15日 finwell-wp-admin セミナー ビデオ：相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方②－資産形成で大切な2つのこと 投資信託協会のYouTubeチャンネルで3回シリーズの「相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方」のうち第2回がUPされました。今回は資産形成期においてどうお金と向き合うかで、大切にすべき2つのこと、年収に […]
2020年7月12日 / 最終更新日時 : 2020年7月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(26)－資産活用アドバイス3－アドバイザーの価値 アドバイザーの価値 資産形成より資産活用の方が難しい まず、グラフを見てください。これはお金との向き合い方を、その手間を運用と手法に分け、さらに誰が担っているかをイメージとして示したものです。 資産運用は、それが資産形 […]
