2024年10月10日 / 最終更新日時 : 2024年10月20日 finwell-wp-admin セミナー 11月8日金曜日夕方、梅田で6時30分からFP向けセミナー開催 大阪での仕事の前泊で少し早めに東京を出ることにしますので、11月8日金曜日の18時30分から大阪梅田の生涯学習センターで、FPの方向けの勉強会を開催します。テーマは資産の取り崩しです。Q&Aが中心になると思います […]
2024年10月10日 / 最終更新日時 : 2024年10月20日 finwell-wp-admin セミナー 10月27日 日本FP協会福井支部・福井県金融広報委員会主催 お客様向けセミナー 日本ＦＰ協会福井支部・福井県金融広報委員会主催の「ＦＰの日 ふくいＦＰフォーラム2023」でお話させていただきます。会場はユー・アイふくい、時間は13時30分から15時までです。詳細はこちらをご覧ください。
2024年10月10日 / 最終更新日時 : 2024年10月20日 finwell-wp-admin セミナー 10月22日、マネックス証券オンラインセミナー 10月22日(火) 19時30分から マネックス証券で「資産形成の先を考える「資産の取り崩しとどう向き合うか」と題したオンラインセミナーに登壇いたします。お時間のある方で資産活用にご興味のある方はぜひご視聴ください。詳細 […]
2024年10月10日 / 最終更新日時 : 2024年12月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(255)―資産活用アドバイス109―英国年金の引出率は4％程度 英国の年金資産からの引き出し方法と引出率の分布がわかる統計が、9月末に発表されました。今回のブログでは、そのなかから資産の引き出し率に関連するデータをご紹介します。 一時払いは金額ベースで日本9割、英国1割 まずは日本の […]
2024年10月3日 / 最終更新日時 : 2024年10月2日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(254)―資産活用アドバイス108―第17回デキュム研：予約型代理人サービスとは 「認知症になったら資産運用はどうするのか」、「その前に現金化しておくべきか、いつ現金化すればいいか」、「いつ認知・判断能力が低下するかわからないから踏ん切りをつけるタイミングがわからない」、「自分では大丈夫だと思っている […]
2024年10月2日 / 最終更新日時 : 2024年10月7日 finwell-wp-admin お知らせ 10月2日の日経夕刊十字路に「毎月分配型投信は本当に「悪」か」を寄稿しました 「毎月分配型投信は本当に「悪」か」のタイトルはちょっと煽ってしまっていますが、内容はプロダクトガバナンスのお話です。毎月分配型投資信託をプロダクトガバナンスの見地から考えると、その目指す顧客属性と実際に販売されている顧客 […]
2024年9月26日 / 最終更新日時 : 2024年9月26日 finwell-wp-admin 著書コラム ＫＦＰ10月号に「新ＮＩＳＡの課題」を寄稿 雑誌Kinzai Financial Planの10月に「株価急落で思う、資産活用世代にとっての新NISAに課題」と題してスイッチングができない柔軟性の無さを指摘しています。是非、ご一読願います。
2024年9月26日 / 最終更新日時 : 2024年9月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(253)―資産活用アドバイス107―簡易な資産引き出し方法の提案は可能か(英国の取り組み) 資産の取り崩しは資産形成よりも難しいこともあって、英国では有料のアドバイスによるサポートが前提になっています。それでも2015年の年金自由化(Pension Freedom)から年金資産を過度に引き出す懸念から、簡易的な […]
2024年9月25日 / 最終更新日時 : 2024年9月25日 finwell-wp-admin 著書コラム 9月25日 ストックボイス「投資信託のコーナー」でプロダクトガバナンスについてコメント 25日のストックボイス「投資信託のコーナー」で「個人投資家にとってのプロダクトガバナンス」と題して、お話しをさせていただきました。とかく複雑な投資商品を先行して対象にする(プロポーショナリティ)という視線が強いと思うので […]
2024年9月19日 / 最終更新日時 : 2024年9月16日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(252)―資産活用アドバイス106―資産の取り崩し、2つの具体策 最近、資産の取り崩しに関する具体的なアイデアで質問をいただくことがありましたので、私の考え方をご紹介させていただきます。 引き出しと取り崩しの違い その前に引き出しと取り崩しという２つの言葉を使っているのですが、私なりに […]
